Claves del día: Todo ha cambiado. KO a la FED, más riesgo en Credit Suisse y respiro a hipotecados

Claves del día: Todo ha cambiado. KO a la FED, más riesgo en Credit Suisse y respiro a hipotecados

Todo ha cambiado en 24 horas. Hoy, martes, 14 de marzo de 2023, vemos una vuelta al ring de Powell con los mercados y un claro noqueo que cae sobre la Fed mientras mira cómo cada vez está más descontada la opción de que dejará de subir los tipos de interés ante la nueva fotografía económica y financiera que nos deja la emergente crisis financiera desatada con la quiebra de SVB. Más concretamente, vemos en las Claves del día, con Jose Antonio Vinzer, en Business Connection, cómo Nomura, la principal banca privada en Japón, presenta un informe en el que plantea que la Fed no solo no va a subir tipos de interés, si no que parará la misma semana que viene todo el proceso de reducción de balance. Es decir, la manera de solucionar el problema será la misma que la de siempre: más dinero, más inflación y más rescate. La cuestión es: aunque Biden dijo que no lo iba a pagar el contribuyente, sí lo pagará el contribuyente: mediante la inflación. La disyuntiva ahora de la Fed se complica, tiene que elegir entre un problema descomunal o un crac global. Por su parte, Stourmaras, del BCE, asegura que ahora mismo no hay ninguna exposición en Europa a SVB aunque podemos ver que realmente sí hay exposición material aunque se puede discutir el efecto de la misma, como se ha visto en Bankinter con un fondo relacionado.

Además, hoy conocemos la noticia de que Credit Suisse ha encontrado “debilidades materiales” en los procedimientos de sus informes para los años financieros 2022 y 2021 y asegura que está preparando un plan para remediarlo. Algo que se suma al reconocimiento de una fuga de capitales confirmada hasta el 31 de diciembre de 2022, que es la fecha hasta donde llega el informe. Desde el banco aseguran que el control interno del grupo para los informes financieros no fue efectivo y a esto se añade que EE. UU. retrasó la publicación de este informe la semana pasada, aunque se desconoce si se hizo por el contenido que este albergaba.

Los tipos hipotecarios, entretanto, han comenzado a caer tanto en Estados Unidos como en Europa y el Euribor a 3 meses merece especial atención. Además, vemos cómo los grandes ganadores de esta crisis financiera son oro y bitcoin que aparecen como valores que permiten evitar la exposición a lo bancario. Esto nos lleva a las palabras de Kiyosaki: una moneda, oro, para los ricos y otra, bitcoin, para el resto de ciudadanos. ¿Vamos a un cambio de la estructura a un sistema financiero más abierto?

Sin embargo, el problemón de la banca en EE. UU. y Europa surge en otro punto: los CMBS, la parte de real estate que va asociada a los negocios con el movimiento de subida de préstamos. Hasta qué punto esto, junto a los bonos, son las nuevas subprime y no nos lo habían dicho.

00:00 Mercado 1- Fed y bancos centrales 0
02:00 Problema descomunal o crac global
04:00 Caen los tipos hipotecarios en EEUU y Europa en horas
07:00 futuros mercados
09:00 Credit Suisse encuentra “debilidades materiales” en los procedimientos de sus informes
13:00 El BCE no ve ahora mismo ninguna exposición en Europa a SVB
14:00 Los desastres en EEUU, Europa y globales detrás de SVB
19:00 El movimiento de tipos a posición negativa
21:00 La evolución del Euribor
23:00 Los grandes ganadores de esta crisis financiera: oro y bitcoin
24:00 Bono a dos años alemán y americano
25:00 Así ha cambiado la fotografía de Credit Suisse en 24 horas
27:00 El recorte de tipos por la Fed también va cogiendo cuerpo: Nomura
28:00 El gráfico que explica el pánico ante SVB
31:00 La banca analiza las posibles nuevas subprime: los CMBS
35:00 El otro gran problema alrededor de SVB: los unicornios cercanos a la trama piramidal

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